IRis – Die Fondsrente
IRis – Die Fondsrente

IRis – Die Fonds­Rente

Entspannt in die Zukunft

IRis – Die FondsRente ist eine fondsgebundene Rentenversicherung, bei welcher in unterschiedliche Fondskategorien investiert werden kann. Durch die individuelle Auswahl aus über 100 Einzelfonds in verschiedenen Risikoklassen haben Sie somit die Wahl zwischen hoher Ertragschance oder hoher Sicherheit. Durch die hohe Flexibilität von IRis – Die FondsRente werden Ihre individuellen Anlageziele im Laufe Ihres Lebens berücksichtigt.

  • Individuelle Kombination aus über 100 Einzelfonds oder alternativ 3 Fondspakete 
  • Hohe Renditechancen für die Altersvorsorge 
  • Flexibilität durch Teilentnahmen, Zuzahlungen und Beitragspausen
  • Hinterbliebenenschutz und Absicherung einer Berufsunfähigkeit optional wählbar
Qualitätssiegel Höchste Verbraucherorientierung: Focus Money - Sehr gut
Qualitätssiegel LV-Unternehmen: Morgen und Morgen - Ausgezeichnet (5 Sterne)

Überblick

Attraktive Fonds und starke Fondspakete

Auf die gesetzliche Rentenversicherung ist langfristig kein Verlass. Mit IRis – Die FondsRente können Sie das Ziel eines unveränderten Lebensstandards im Alter erreichen. Der frühzeitige Einstieg in eine flexible Kapitalanlage mit hohen Renditechancen ist daher unumgänglich. Schon mit geringen monatlichen Beiträgen findet so ein kontinuierlicher Vermögensaufbau statt, der flexibel gestaltet werden kann und zusätzliche Zu- und Auszahlungen des Guthabens zulässt. Mit optionalen Garantiebausteinen kann für zusätzliche Sicherheit gesorgt werden.

IRis - Die FondsRente

  • als fondsgebundene Rentenversicherung
  • jeweils mit laufendem oder Einmalbeitrag

Als individuelle Ergänzungen können Sie zudem einen Hinterbliebenenschutz oder Berufsunfähigkeitsvorsorge einschließen – ganz nach Ihren individuellen Wünschen und Vorstellungen.

Steuervorteile, die für sich sprechen:

  • Die in der Ansparphase erzielten Erträge sind bis zum Rentenbeginn steuerfrei.
  • Fondswechsel sind ebenfalls steuerfrei.
  • Bei laufenden Rentenzahlungen ist nur der niedrige Ertragsanteil steuerpflichtig. Dieser wird mit Ihrem persönlichen Steuersatz besteuert. Der persönliche Steuersatz ist in der Regel im Rentenalter deutlich niedriger als zur Zeit der Erwerbstätigkeit.
  • Bei Auszahlung des Fondsguthabens als Kapitalabfindung werden die Erträge nach dem Halbeinkünfteverfahren, d. h. nur zur Hälfte, besteuert. Voraussetzung dafür ist eine Vertragslaufzeit von mindestens 12 Jahren und ein Mindestalter von 62 Jahren. Mit Einführung des Investmentsteuerreformgesetzes ab 2018 gilt für Ihre Fondserträge ab 01.01.2018 zusätzlich eine Teilfreistellung in Höhe von 15%. Der steuerpflichtige Ertrag bestimmt sich nach Abzug der Teilfreistellung.

Fondsuniversum

Sie können Ihr individuelles Fonds-Portfolio entsprechend Ihren ganz persönlichen Präferenzen hinsichtlich Anlageschwerpunkt und Risikobereitschaft selbst zusammenstellen und aus über 100 Fonds renommierter Kapitalanlagegesellschaften wählen. Alternativ zur individuellen Zusammenstellung haben wir 3 Fondspakete für Sie zusammengestellt. 

Die nachhaltigkeitsbezogenen Informationen zu den von Ihnen auswählbaren Fonds mit ökologischen und sozialen Merkmalen gemäß Offenlegungsverordnung, die vom jeweiligen Fondsanbieter bereitgestellt werden, finden Sie hier. 

Fondspalette mit über 100 Fonds, davon 

  • ETFs 
  • ETF-basierte vermögensverwaltende Lösungen 
  • aktiv gemanagte Fonds, dazu 3 strategische Fondspakete

Strategische Fondspakete

IRis ETF

Mit einem börsengehandelten Indexfonds (Exchange Traded Fund, ETF) werden die besten Eigenschaften von Investmentfonds mit der einfachen Handelbarkeit von Aktientiteln vereint. Ein ETF repräsentiert ein Wertpapierportfolio, welches darauf abzielt, die Wertentwicklung eines bestimmten Marktindex (wie des DAX®) nachzubilden. Mit der Anlage in ETFs kann so einfach und nachvollziehbar in einen ganzen Markt investiert werden. Das Paket beinhaltet 10 Exchange Traded Funds mit unterschiedlicher Gewichtung. Mit ETFs wird eine kostengünstige Alternative zu gemanagten Fonds gewählt und durch die Paketzusammenstellung in ein breit gefächertes Anlagespektrum investiert. Ideal für alle, die auf Wachstumsorientierung setzen.

FP2: IRis ETF: Factsheet

IRis Vermögensverwaltende Fonds

Die Erfolgsaussichten in diesem Paket liegen in der Zusammenstellung der 10 Einzelfonds, die von Top-Vermögensverwaltern gemanagt werden. Ideal geeignet für Kunden, die auf hohe Transparenz setzen und nicht ausschließlich in Aktien investieren möchten.

FP3: IRis Vermögensverwaltende Fonds: Factsheet

IRis easyfolio

Mit easyfolio setzen Sie einfach, sicher und günstig auf ein weltweit gestreutes Wertpapier-Depot bestehend aus ETFs und wählen selbst entsprechend Ihres Anlegertyps die Gewichtung von Aktien und Anleihen (30 / 70, 50 / 50 oder 70 / 30). Ein Anlegertest hilft dabei, den eigenen Anlegertyp zu ermitteln.

FP5: IRis easyfolio: Factsheet

Fondssuche by samperform

Exklusiv für InterRisk-Vertriebspartner: Die Fondssuche by samperform

Wir finden: Die Erstellung eines passenden Portfolios muss einfach sein. Die Fondsauswahl muss intuitiv mit wenigen Klicks getroffen werden können. Und eine sichere Dokumentation muss natürlich auch integriert sein. 

Wir bieten den Vertriebspartnern der InterRisk mit samperform im Tarifrechner eine einfache und komfortable Anwendung, die erforderliche ESG-Konformität in einer Fondspolice umzusetzen.

Mehr erfahren

Zusatzbausteine

Sie haben die Wahl, folgende Zusatz-Bausteine in Ihren Vertrag der fondsgebundenen Rentenversicherung einzuschließen:

Berufsunfähigkeitszusatzversicherung (BUZ)

Die Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung schützt vor den finanziellen Folgen einer Berufsunfähigkeit. Die InterRisk bietet folgende Optionen zur Auswahl an:

Beitragsbefreiung
Im Fall einer Berufsunfähigkeit wird der Hauptvertrag bis zum Ende der Aufschubzeit beitragsfrei weiter geführt. Die angestrebte Versicherungsleistung wird dadurch sicher erreicht.

Beitragsbefreiung und Monatsrente
Zusätzlich zur Beitragsbefreiung wird im Fall einer Berufsunfähigkeit eine monatliche Rente gezahlt. Einkommensverluste können auf diese Weise ausgeglichen werden. Die Höhe der Berufsunfähigkeits-Rente wird bei Vertragsabschluss individuell festgelegt

Hinterbliebenenschutz

Als Hinterbliebenenschutz leisten wir bei Tod der versicherten Person eine Todesfallleistung in Höhe des Fondsguthaben. Wahlweise kann die Todesfallleistung über die Mindestsumme hinaus erhöht werden. Die Todesfallleistung entspricht in diesem Fall dann dem Maximum aus vereinbarter Todesfallleistung und Fondsguthaben.

  • Individueller Todesfallschutz wählbar ab einer Versicherungssumme von 5.000 € mit Gesundheitsprüfung.
  • Im Leistungsfall wird das Maximum aus versicherter Todesfallleistung und Fondsguthaben gezahlt.
  • Kann während der Ansparphase zu jedem Monatsersten reduziert oder erhöht werden (mit Gesundheitsprüfung). Da die Beiträge hieraus aus dem Fondsguthaben entnommen werden, hat dies keinen Einfluss auf die Höhe des monatlichen Zahlbetrages.

Erlebensfallzusatzabsicherung (EZV)

  • Die Erlebensfall-Zusatzversicherung gewährleistet, dass zum Ende der Ansparphase mindestens die Summe aller gezahlten Beiträge
    – abzüglich der Risikobeiträge bei mitbeantragter Berufsunfähigkeitszusatzversicherung
    – als Garantieguthaben zur Verfügung steht
  • Die Leistung aus der Erlebensfall-Zusatzversicherung wird bereits zu Beginn der Abrufphase garantiert, sie wird spätestens zum gewählten Rentenbeginn fällig. 
  • Auf die Beiträge zur Erlebensfall-Zusatzversicherung werden grundsätzlich keine Risiko-Zuschläge erhoben

Basisinformationsblätter

Die Basisinformationsblätter stellen Ihnen wesentliche Informationen über unsere Anlageprodukte zur Verfügung. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen dabei zu helfen, die Art, das Risiko, die Kosten sowie die möglichen Gewinne und Verluste dieses Produkts zu verstehen. Sie helfen Ihnen dabei, Produkte miteinander zu vergleichen.

Spezifische Anlageinformationen

Die InterRisk Lebensversicherungs-AG Vienna Insurance Group verwendet das PRIIP-BIB des Fonds als spezifische Information zur Anlageoption (specific information on the underlying investment option, SID) die nachfolgend dargestellt werden. Gegenstand dieser Dokumente sind wesentliche Informationen für den Anleger über den betreffenden Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart des betreffenden Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern.

In diesem Zusammenhang stellen wir klar, dass die nachfolgend aufgeführten Spezifischen Anlageinformationen ausschließlich von dem jeweiligen Fondsanbieter stammen und weisen Sie vorab ausdrücklich auf folgende wichtige Punkte hin:

  • Die Basisinformationsblätter zu den einzelnen Anlageoptionen berücksichtigen nicht die Einbettung in das Versicherungsprodukt. 
  • In wesentlichen Punkten werden daher nicht die Eigenschaften des Versicherungsprodukts wiedergegeben, sondern allein die der jeweiligen Anlageoption. Die Eigenschaften des Gesamtprodukts können abweichen. Z. B. werden in den Basisinformationsblättern der Anlageoptionen allein deren Kosten ausgewiesen. Durch die Einbettung in das Versicherungsprodukt kommen weitere Kosten hinzu. 
  • Bei dem Versicherungsprodukt ist stets das Versicherungsunternehmen Ihr Vertragspartner, nicht der Hersteller der Anlageoption.

Das Basisinformationsblatt des generischen Produktes (Versicherungsanlageprodukt) finden Sie unter dem Menüpunkt „Basisinformationsblätter“.

Details

Alle wichtigen Detailinformationen zu IRis – Die FondsRente der InterRisk finden Sie hier:

Service

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